'SwissLeaks': Credit Suisse banka godinama poslovala prljavim novcem

Banka Credit Suisse sa sjedištem u Švicarskoj, koja se još uvijek oporavlja zbog gubitka milijardi dolara prošle godine, u nedjelju se suočila sa novim izazovom: navodima iz međunarodne istrage da je decenijama upravljala prljavim novcem.

Prekogranična istraga medijskih kuća ugledala je svjetlost dana u nedjelju, a u njoj se tvrdi da je druga po veličini švicarska banka držala desetine milijardi dolara nezakonito stečenih sredstava. Te tvrdnje su zasnovane na masovnom curenju podataka od zviždača, piše AFP. 

Credit Suisse je odbacio ,,neutemeljene navode i insinuacije" u saopćenju u nedjelju, rekavši da mnoga pitanja koja se navode u izvještaju datiraju još iz 1940-ih.

Istraga, koju je koordinirao Projekt izvještavanja o organiziranom kriminalu i korupciji (OCCRP), ujedinjuje 47 različitih medija širom svijeta, uključujući francuski Le Monde i britanski The Guardian. Među medijima koji su radili na ovom projektu je i Centar za istraživačko novinarstvo, koji je najavio objavljivanje podataka vezanih za BiH, a već je objavljena priča o bračnom paru Jovanović iz Doboja koji je kupio 13 nekretnina u zemlji i inostranstvu, a na računu u Švicarskoj skupio vrijednost od oko tri miliona maraka. Priču možete pročitati OVDJE.

Ovaj najnoviji projekat, koji je OCCRP nazvao "SwissLeaks", nastao je kao rezultat curenja podataka njemačkim novinama Suddeutsche Zeitung prije nešto više od godinu dana. List Le Monde navodi da je istraga pokazala da je Credit Suisse prekršio međunarodna bankarska pravila držeći sredstva povezana s kriminalom i korupcijom tokom nekoliko decenija.

Curenje je uključivalo informacije o više od 18.000 bankovnih računa koji datiraju iz 1940-ih pa sve do 2010-ih, koji su pripadali 37.000 pojedinaca ili kompanija, saopćio je OCCRP. adi se o najvećem curenju informacija ikad iz neke od velikih švicarskih banaka, dodaje se u izvještaju. 

Banka je u svom saopćenju od nedjelje navela: "Credit Suisse snažno odbacuje optužbe i insinuacije o navodnim poslovnim praksama banke."

- Slučajevi koji su navedeni sežu daleko u prošlost, a neki datiraju još iz 1940-ih godina, a izvještaji o tim stvarima zasnovani su na djelimičnim, netačnim ili selektivnim informacijama izvučenim iz konteksta, što rezultira tendencioznim tumačenjima poslovanja banke -  navodi Credit Suisse u svojoj reakciji na optužbe iz izvještaja. 

Oko 90 posto pregledanih računa je zatvoreno – ili su bili u procesu zatvaranja – prije nego što su se novinari obratili banci, dodaje se. A više od 60 posto njih je zatvoreno prije 2015. godine. 

OCCRP je u izjavi na svojoj web stranici naveo: "Vjerujemo da desetine primjera koje smo naveli pokreću ozbiljna pitanja o djelotvornosti i posvećenosti Credit Suisse ispunjavanju svojih obaveza."

Rečeno je da je istraga pronašla ,,desetine sumnjivih osoba u podacima ove banke."

Među njima su trgovac ljudima na Filipinima, šef burze u Hong Kongu zatvoren zbog podmićivanja, milijarder koji je naručio ubistvo svoje djevojke libanonske pop zvijezde i rukovoditelji koji su opljačkali venezuelsku državnu naftnu tvrtku, kao i korumpirane političari od Egipta do Ukrajine.

Jedan račun u vlasništvu Vatikana u podacima korišten je za utrošak od 350 miliona eura u navodno lažno ulaganje u londonsku nekretninu koja je u središtu kaznenog procesa protiv nekoliko optuženika, uključujući kardinala.

Ogromnu količinu bankovnih podataka anonimni je zviždač procurio njemačkom listu Süddeutsche Zeitung. "Vjerujem da su švicarski zakoni o bankarskoj tajni nemoralni", rekao je izvor zviždača u saopćenju. “Izlika za zaštitu finansijske privatnosti samo je smokvin list koji pokriva sramotnu ulogu švicarskih banaka kao saradnika utajivača poreza.” Credit Suisse je rekao da su švicarski strogi zakoni o bankovnoj tajni spriječili da komentira zahtjeve koji se odnose na pojedinačne klijente.

Vrijeme curenja dokumenata teško da bi moglo biti gore za Credit Suisse, koji je nedavno bio opterećen velikim skandalima. Prošlog mjeseca izgubila je svog predsjednika, Antónia Horta-Osórija, nakon što je dvaput prekršio propise o Covid-19.

Time je završena neviđena godina kontroverzi u kojoj se banka umiješala u kolaps financijske tvrtke Greensill Capital u lancu opskrbe i američkog hedge fonda Archegos Capital, te je kažnjena s 822,5 miliona KM zbog svoje uloge u skandalu s kreditima u Mozambiku.

Credit Suisse je ovog mjeseca postala prva velika švicarska banka u historiji zemlje koja se suočila s kaznenim prijavama u vezi s optužbama da je pomogla u pranju novca od trgovine kokainom u ime bugarske mafije, što banka poriče. Međutim, posljedice curenja mogle bi biti mnogo šire od jedne banke, prijeteći krizom za Švicarsku, koja zadržava jedan od najtajnovitijih svjetskih zakona o bankama. Švicarske financijske institucije upravljaju imovinom od oko 14,8 biliona KM), od čega gotovo polovica pripada stranim klijentima.

Projekt Suisse secrets baca rijetko svjetlo na jedno od najvećih svjetskih finansijskih središta, koje je naviklo raditi u sjeni. Identificira osuđenike i perače novca koji su mogli otvoriti bankovne račune ili ih držati otvorenim godinama nakon što su se njihovi zločini obznanili. I otkriva kako su slavni švicarski zakoni o bankovnoj tajni pomogli olakšati pljačku zemalja u svijetu u razvoju.

Osramoćeni rukovoditelji, prevaranti, trgovci ljudima – klijenti

Kada se Ronald Li Fook-shiu obratio bankaru da otvori račun 2000. godine, malo je vjerovatno da su ga smatrali običnim klijentom. Bivši predsjednik burze u Hong Kongu, bio je jedan od najbogatijih ljudi u gradu, gdje je bio poznat kao “kum burze”. No, možda je bio poznatiji po vremenu koje je proveo u zatvoru maksimalne sigurnosti.

Lijeva je karijera završila sramotno 1990. godine, kada je osuđen za primanje mita u zamjenu za uvrštenje tvrtki na burzu. Međutim, desetljeće kasnije Li je ipak uspio otvoriti račun na kojem je kasnije držao 110,9 miliona KM, navode se u procurjelim dokumentima.

On je umro, ali njegov je slučaj jedan od desetaka koje su otkrili novinari za koje se čini da pokazuju da je Credit Suisse otvorao ili održavao račune za klijente koji su imali ozbiljne presude za koje bi se moglo očekivati da će se pojaviti u provjerama. Postoje i drugi slučajevi u kojima je Credit Suisse možda poduzeo brze mjere nakon što su se pojavile crvene zastavice, ali slučaj ipak pokazuje da su sumnjivi klijenti otvarali račune u ovoj banci.

Kao i svaka druga banka na svijetu, Credit Suisse tvrdi da ima stroge kontrolne mehanizme za provođenje opsežnog due diligencea nad svojim klijentima kako bi "osigurala da se poštuju najviši standardi ". U bankarskom jeziku, takve kontrole nazivaju se provjerama poznavanja svog klijenta ili KYC provjere.

Izvještaj koji je procurio iz 2017., a koje je naručio švicarski finansijski regulator bacilo je malo svjetla na interne procedure banke u to vrijeme. Klijenti bi se suočili s pojačanim nadzorom kada bi bili označeni kao politički izložena osoba iz zemlje visokog rizika ili osoba uključena u visokorizične aktivnosti kao što su kockanje, trgovina oružjem, finansijske usluge ili rudarstvo, navodi se u izvještaju.

Očekivalo se da će voditelji odnosa koristiti vanjske izvore za provjeru klijenata i njihovih razina rizika, uključujući članke vijesti ili baze podataka kao što je platforma Thomson Reuters World-Check, koja se široko koristi u sektoru finansijskih usluga za označavanje kada su ljudi uhapšeni, optuženi, pod istragom ili su čak osuđeni za teško kazneno djelo.

Moglo se očekivati da će takve kontrole spriječiti banku da otvori račune za klijente kao što je Rodoljub Radulović, srpski prevarant s vrijednosnim papirima kojeg je 2001. godine optužila Američka Komisija za vrijednosne papire. Međutim, podaci koji su procurili identificiraju ga kao supotpisnika dvaju računa Credit Suisse tvrtke. Prvi je otvoren 2005. godine, godinu dana nakon što je DIP izrekao presudu protiv Radulovića zbog vođenja sheme pump-and-dump.

Jedan od računa Radulovićeve tvrtke držao je 6,46 miliona KM prije nego što su zatvoreni 2010. Nedavno ga je sud u Beogradu osudio na 10 godina zatvora zbog svoje uloge u trgovini kokainom iz Južne Amerike za šefa organiziranog kriminala Darka Šarića. Radulovićev odvjetnik nije odgovorio na više zahtjeva za komentar.

Due diligence nije samo za nove klijente. Banke su dužne kontinuirano procjenjivati postojeće klijente. U izvještaju za 2017. navodi se da je Credit Suisse provjeravao klijente najmanje svake tri godine, a najviše jednom godišnje (za najrizičnije klijente). Odvjetnici Credit Suisse rekli su za Guardian da su ti periodični pregledi uvedeni "prije više od 15 godina", što znači da je kontinuirano provodio due diligence postojećih klijenata od 2007.

Stoga se moglo očekivati da je banka otkrila da je njen njemački klijent Eduard Seidel 2008. godine osuđen za mito. Seidel je bio zaposlenik Siemensa. Kao voditelj multinacionalne kompanije u Nigeriji, nadgledao je kampanju podmićivanja industrijskih razmjera kako bi osigurao unosne ugovore za svog poslodavca usmjeravajući novac korumpiranim nigerijskim političarima.

Nakon što su njemačke vlasti izvršile raciju u sjedištu Siemensa u Münchenu 2006., Seidel je odmah priznao svoju ulogu u shemi podmićivanja, iako je rekao da nikada nije krao od tvrtke niti prisvojio njena sredstva. Njegova umiješanost u korupciju dovela je do toga da je njegovo ime upisano u Thomson Reuters World-Check bazu podataka 2007. godine.

Međutim, procurili podaci Credit Suisse pokazuju da su njegovi računi ostavljeni otvoreni barem do posljednjeg desetljeća. U jednom trenutku nakon što je napustio Siemens, jedan račun vrijedio je 101.52 miliona KM. Seidelov odvjetnik odbio je reći jesu li računi njegovi. Rekao je da se njegov klijent pozabavio svim neriješenim stvarima u vezi s njegovim kaznenim djelima davanja mita i da želi nastaviti sa svojim životom.

Odvjetnik nije odgovorio na ponovljene pozive da objasni izvor 101.52 miliona KM. Siemens je rekao da ne zna za novac i da njegov pregled vlastitih novčanih tokova ne upućuje na taj račun.

Iako je Credit Suisse u svom saopćenju rekao da ne može komentirati konkretne klijente, banka je rekla da su "radnje poduzete u skladu s primjenjivim politikama i regulatornim zahtjevima u relevantno vrijeme te da su vezana pitanja već riješena".

U nekim slučajevima smatra se da Credit Suisse ima zamrznute račune koji pripadaju problematičnim klijentima. Ipak, ostaju pitanja o tome koliko brzo je banka krenula u proceduru zatvaranja tih računa.

Jedan klijent, Stefan Sederholm, švedski kompjuterski tehničar koji je otvorio račun kod Credit Suisse 2008. godine, uspio ga je držati otvorenim dvije i pol godine nakon što je na Filipinima osuđen za trgovinu ljudima, zbog čega je dobio doživotnu kaznu zatvora.

Sederholmov zločin prvi je put izašao na vidjelo 2009. godine, kada je policija u Manili pretresla objekat koji se navodno smatrao lokalnim ogrankom Mirovnog pokreta naroda Mindanao i otkrila oko 17 žena u kabinama s web kamerama koje su izvodile seksualne emisije za strane kupce. Osuđen je 2011. godine.

Predstavnik Sederholma rekao je da Credit Suisse nikada nije zamrznuo njegove račune i da ih nije zatvorio sve do 2013. godine kada nije bio u mogućnosti pružiti materijal za dubinsku analizu. Upitani zašto je Sederholmu trebao švicarski račun, odgovorili su da je živio na Tajlandu kada je račun otvoren, dodajući: “Možete li mi, molim vas, reći biste li radije stavili svoj novac u tajlandsku ili švicarsku banku?”

Ferdinand i Imelda pljačkaju Filipine

Švicarske banke njeguju svoju reputaciju od povjerenja još od 1713. godine, kada je Veliko vijeće u Ženevi zabranilo bankarima da otkrivaju detalje o bogatstvu koje su polagali evropski aristokrati. Švicarska je ubrzo postala porezni raj za mnoge svjetske elite, a njeni bankari su njegovali "dužnost apsolutne šutnje" o poslovima svojih klijenata.

Običaj je sadržan u statutu 1934. uvođenjem švicarskog zakona o bankovnoj tajni, koji je kriminalizirao otkrivanje bankovnih podataka klijenata stranim tijelima. Tokom nekoliko decenija, bogati klijenti iz cijelog svijeta hrlili su u švicarske banke. Ponekad je to značilo da klijenti imaju nešto za sakriti.

Jedan od najozloglašenijih slučajeva u historiji Credit Suisse odnosio se na korumpiranog filipinskog diktatora Ferdinanda Marcosa i njegovu suprugu Imeldu. Procjenjuje se da je par izvukao čak 10 milijardi dolara s Filipina tokom tri mandata Ferdinanda kao predsjednika, koja su završila 1986.

Odavno je poznato da je Credit Suisse bila jedna od prvih banaka koja je pomogla Marcosesima da opustoše vlastitu zemlju, a u jednoj zloglasnoj epizodi čak im je pomogla da otvore švicarske račune pod lažnim imenima “William Saunders” i “Jane Ryan”. Godine 1995. sud u Zürichu naložio je Credit Suisseu i drugoj banci da vrate 500 miliona dolara ukradenih sredstava Filipinima.

Podaci koji su procurili sadrže račun koji je pripadao Helen Rivilli, odvjetnici osuđenoj 1992. za pomaganje u pranju novca u ime Ferdinanda Marcosa. Uprkos tome, uspjela je otvoriti švicarski račun 2000. godine, kao i njezin suprug Antonio, koji se suočio sa sličnim optužbama koje su naknadno odbačene. Teško je znati kako je Credit Suisse mogao propustiti slučaj pranja novca koji povezuje par s korumpiranim filipinskim vođom, a o čemu je izvijestio Associated Press. Par, koji nije bio dostupan za komentar, uspio je držati oko 15 miliona KM u banci prije nego što su njihovi računi zatvoreni 2006. godine.

Jedan bivši zaposlenik Credit Suissea u to vrijeme tvrdi da je u švicarskom bankarstvu bila duboko ukorijenjena kultura gledanja na drugu stranu kada su u pitanju problematični klijenti. "Bankini odjeli za usklađenost (bili su) majstori uvjerljivog poricanja", rekli su novinaru iz Projekta izvještavanja o organiziranom kriminalu i korupciji, jednom od koordinatora tajnog projekta Suisse. "Nikad ne zapisujte ništa što bi moglo otkriti račun koji nije usklađen i nikada ne postavljajte pitanje na koje ne želite znati odgovor."

2000-te su bile i desetljeće u kojem su strani regulatori i porezna tijela postajali sve više frustrirani zbog svoje nesposobnosti da prodru u švicarski finansijski sistem. To se promijenilo 2007. godine, kada se bankar UBS-a Bradley Birkenfeld dobrovoljno obratio američkim vlastima s informacijom o tome kako banka pomaže hiljadama bogatih Amerikanaca da izbjegnu porez na tajnim računima.

Birkenfeld je u Švicarskoj smatran izdajnikom, gdje se bankovni zviždači često preziru. Međutim, opsežna istraga američkog Senata kasnije je otkrila agresivnu taktiku koju su koristili UBS i Credit Suisse, a za potonju je utvrđeno da je poslao bankare na vrhunske događaje kako bi regrutirao klijente, udvarao se potencijalnom klijentu besplatnim zlatom i u jedan je slučaj čak donio osjetljive bankovne izvode skrivene na stranicama časopisa Sports Illustrated.

Otkrića su izazvala šokove kroz švicarski finansijski sektor i razbjesnila SAD, što je primoralo Švicarsku da jednostrano otkrije ko od njenih poreznih obveznika ima tajne švicarske račune iz 2014. Iste je godine Švicarska nevoljko potpisala međunarodnu konvenciju o automatskoj razmjeni bankovnih informacija.

Usvajanjem takozvanog zajedničkog standarda izvještavanja (CRS) za razmjenu poreznih podataka, Švicarska je zapravo pristala da će njene banke ubuduće razmjenjivati podatke o svojim klijentima s poreznim tijelima u stranim zemljama. Počeli su to raditi 2018. godine.

Švicarska bankarska industrija često navodi članstvo u globalnom sistemu razmjene kao prekretnicu. "Više ne postoji povjerljivost klijenata švicarske banke za klijente u inozemstvu", rekli su Guardianu iz Udruženja švicarskih bankara. Transparentni smo, nema se što skrivati u Švicarskoj.

Švicarski zakon o bankovnoj tajni star gotovo 90 godina, međutim, ostaje na snazi - i nedavno je proširen. Tax Justice Network procjenjuje da zemlje širom svijeta zbog Švicarske zajedno izgube 21 milijardu dolara svake godine u poreznim prihodima. Mnoge od tih zemalja su siromašnije zemlje koje se nisu prijavile za razmjenu podataka CRS-a.

Više od 90 zemalja, od kojih je većina u svijetu u razvoju, ostaje u mraku kada njihovi bogati porezni obveznici skrivaju svoj novac na švicarskim računima.

Ovu neravnopravnost u sistemu naveo je zviždač koji stoji iza podataka koji su procurili, koji je rekao da sistem CRS-a "nameće nerazmjerno finansijsko i infrastrukturno opterećenje zemljama u razvoju, nastavljajući njihovu isključenost iz sistema u doglednoj budućnosti".

“Ova situacija omogućuje korupciju i izgladnjuje zemlje u razvoju prijeko potrebnih poreznih prihoda. Ove zemlje su te koje stoga najviše pate od švicarskog obrnutog metoda Robin-Hood”, rekli su.

Zviždač je priznao da bi curenje sadržavalo račune koji su bili legitimni i koje je klijent prijavio svom poreznom tijelu.

"Svjestan sam da posjedovanje računa u offshore švicarskoj banci ne znači nužno utaju poreza ili bilo koji drugi finansijski kriminal", rekli su. “Međutim, vjerovatno je da je značajan broj tih računa otvoren s jedinom svrhom skrivanja bogatstva njihovih vlasnika od fiskalnih institucija i/ili izbjegavanja plaćanja poreza na kapitalnu dobit.”

Novinarima projekta Suisse secrets nije bilo moguće utvrditi koliko je od više od 18.000 računa u curenju prijavljeno relevantnim poreznim tijelima.

Poveznice s drugim diktatorom... i još jednim

Ferdinand Marcos je možda bio najozloglašeniji klijent Credit Suissea. Nedvojbeno mu konkuriraju samo rođaci brutalnog nigerijskog diktatora Sanija Abache, za kojeg se vjeruje da je ukrao čak 5 milijardi dolara od svog naroda u samo šest godina. Odavno je poznato da je Credit Suisse pružao usluge Abachinim sinovima, otvarajući švicarske račune na koje su položili 214 miliona dolara.

Credit Suisse je bio javno skrušen nakon što je zbog ove afere izbačen iz indeksa održivih ulaganja. “Razumijemo da indeks nije bio baš zadovoljan što smo uključeni u Abachu – mi sami nismo bili sretni”, rekao je glasnogovornik 1999. “Ali riješili smo te probleme i nekoliko godina smo poduzimali interne mjere kako bismo osigurali da se ništa slično neće dogoditi i u budućnosti.”

Banke koje kleptokratima omogućuju pranje novca sudjeluju u posebno dalekosežnom zločinu. Posljedice za već osiromašeno stanovništvo mogu biti razorne, jer se državna blagajna troši, osnovni standardi nagrizaju, a povjerenje u demokratiju naglo pada.

Političari i državni dužnosnici među najrizičnijim su klijentima za banke zbog njihovog pristupa javnim sredstvima,posebno u zemljama u razvoju s manje zakonskih mjera zaštite od korupcije. Banke i druge financijske institucije dužne su podvrgnuti politički izloženim osobama, ili PEP-ovima, najstrožim provjerama, poznatim kao “poboljšani due diligence”.

Podaci Credit Suisse koji su procurili prepuni su imenima političara i imenima njihovih saveznika koji su bili povezani s korupcijom prije, tokom ili nakon što su imali svoje račune. Niti jedan nije tako poznat kao Marcosi ili Abachi, ali nekoliko njih je posjedovalo veliku moć u zemljama od Sirije do Madagaskara, gdje su ostvarili lična bogatstva.

Među njima je i Pavlo Lazarenko, koji je jednu godinu vladao kao korumpirani premijer Ukrajine između 1997. i 1998. prije nego što se prijavio za račun u Credit Suisse. Mjesec dana nakon što je pritisak rivala prisilio Lazarenka da da ostavku, otvorio je svoj prvi od dva računa Credit Suisse. Jedan je kasnije procijenjen na gotovo 15 miliona KM.

Transparency International je kasnije procijenio da je Lazarenka opljačkao 200 miliona dolara od ukrajinske vlade, navodno prijeteći da će naštetiti tvrtkama ako mu ne isplate 50% svoje dobiti. Priznao je krivnju za pranje novca u Švicarskoj 2000. godine, a kasnije je u SAD-u optužen za korupciju i osuđen na devet godina zatvora 2006. u vezi s mitom koji je primio od ukrajinskog poduzetnika.

Njegov odvjetnik rekao je da se te presude ne odnose na krađu novca od naroda Ukrajine. Lazarenko, koji navodno živi u Kaliforniji, opirao se povratku u zemlju, gdje se još uvijek suočava s optužbama da je ukrao 17 miliona dolara. Njegov odvjetnik rekao je da njegovim računima Credit Suisse nije pristupilo dva desetljeća i da su zamrznuti u vezi sa sudskim postupkom protiv njega.

Ostaje nejasno zašto je Credit Suisse uopće dopustio Lazarenku da otvori račun i položi tako ogromne svote, s obzirom na njegovo porijeklo; prije ulaska u politiku Lazarenko je bio funkcioner zadužen za kolektivnu farmu.

Monika Roth, stručnjakinja za pranje novca i profesorica na Sveučilištu u Lucernu, rekla je da su se švicarske banke dugo vremena borile da na pravi način izazovu političare i javne dužnosnike koji su se, nakon što su obavljali javne dužnosti uz relativno skromne plaće, pojavili s ogromnim iznosima za polaganje . Rekla je: "Niko ne želi postaviti pitanje: kako je to moguće?"

Čini se da je otprilike u vrijeme kada je poslovala s Lazarenkom, banka Credit Suisse također ušla u egipatski politički establišment pod diktatorom Hosnijem Mubarakom, koji je bio predsjednik tri desetljeća do 2011. Klijenti banke bili su Mubarakovi sinovi, Alaa i Gamal, koji su uspostavili poslovna carstva u Egiptu. Odnos braće s bankom protegao se desetljećima, s prvim zajedničkim računom koji su braća otvorila 1993. Do 2010. - godinu prije narodne pobune koja je s vlast svrgnula njihovog oca - na računu koji je pripadao Alai držalo se 436 miliona KM.

Nakon pobuna Arapskog proljeća njihova se sreća okrenula, a 2015. godine braća i njihov otac su na egipatskom sudu osuđeni na tri godine zatvora zbog pronevjera i korupcije. Tvrdili su da je slučaj bio politički motiviran, ali nakon neuspješne žalbe Alaa i Gamal platili su egipatskoj vladi procijenjenih 17,6 miliona dolara u sporazumu o nagodbi u kojoj nisu priznali krivnju.

Odvjetnici braće odbacuju svaku sugestiju da su korumpirani, govoreći da su njihova prava povrijeđena tokom egipatskog slučaja, a 10 godina opsežnih i nametljivih istraga njihove globalne imovine od strane stranih vlasti nije otkrilo nikakva kršenja zakona. Dodali su da su njihovi švicarski računi bili zamrznuti više od desetljeća, čekajući rješavanje istrage od strane švicarskih vlasti.

Ostali klijenti Credit Suissea povezani s Hosnijem Mubarakom bili su pokojni tajkun Hussein Salem – koji je gotovo tri desetljeća djelovao kao finansijski savjetnik diktatora, stekao bogatstvo putem preferiranih tenderskih poslova i umro u egzilu nakon što se suočio s optužbama za pranje novca – i Hisham Talaat Moustafa, milijarder političar u Mubarakovoj stranci.

Moustafa, koji nije bio dostupan za komentar, osuđen je 2009. godine da je unajmio ubicu da ubije svoju bivšu djevojku, libanonsku pop zvijezdu Suzanne Tamim – a njegov račun je zatvoren tek 2014. godine.

Još jedan Mubarakov poslušnik povezan s bankarskim uslugama Credit Suisse bio je njegov bivši šef špijuna Omar Suleiman. Njegovi su saradnici navedeni u podacima kao stvarni vlasnici računa koji je 2007. držao 63 miliona švajcarskih franaka. Sulejman je bio osoba od koje se u Egiptu strahovalo, gdje je nadzirao rašireno mučenje i kršenje ljudskih prava.

Podaci otkrivaju račune Credit Suisse koje drži još nekoliko obavještajnih i vojnih osoba i članova njihovih porodica, uključujući Pakistan, Jordan, Jemen i Irak. Jedan alžirski klijent bio je Khaled Nezzar, koji je bio ministar obrane do 1993. godine i sudjelovao u puču koji je potaknuo brutalni građanski rat u kojem je vojna hunta čiji je dio bio optužen za nestanke, masovna zatočenja, mučenja i pogubljenja zatočenika.

Nezzarova navodna uloga u kršenju ljudskih prava bila je naširoko dokumentirana do 2004., kada je otvoren njegov račun. Sadržavao je maksimalan iznos od 3,76 miliona KM  i ostao otvoren do 2013., dvije godine nakon što je uhapšen u Švicarskoj zbog sumnje da je počinio ratne zločine. On poriče krivicu, a istraga je u toku.

Ako se obični Alžirci, Egipćani i Ukrajinci imaju razloga žaliti da je Credit Suisse možda pomogao podlim vođama, njihove pritužbe blijede u usporedbi s Venezuelancima.

Novinari koji su radili na projektu Suisse secrets identificirali su račune Credit Suisse povezane s gotovo dvadesetak poslovnih ljudi, dužnosnika i političara umiješanih u koruptivne sheme u Venezueli, od kojih se većina vrtjela oko državne naftne tvrtke Petróleos de Venezuela (PDVSA).

"Korupcija je uvijek bila prisutna u PDVSA-i, u različitim razinama", rekao je César Mata-Garcia, akademik sa Sveučilišta Dundee specijaliziran za međunarodno naftno pravo. Riječi 'Venezuela', 'PDVSA' i 'nafta' su zvono za uzbunu za banke.

Ako je tako, čini se da to nije zaustavilo Credit Suisse u preuzimanju klijenata za koje je kasnije otkriveno da su bili uključeni u brojne američke istrage i kaznene progone povezane s PDVSA-om i pljačkom venezuelanske privrede.

Jedan slučaj uključuje dva biznismena sa sjedištem u SAD-u s venezuelanskim vezama, Roberta Rincóna Fernándeza i Abrahama Shiera Bastidasa, koji su 2009. krenuli podmićivati dužnosnike u zamjenu za unosne PDVSA ugovore uz pomoć suradnika Fernanda Ardile Ruede. Među onima koji su navodno dobili čekove bili su zamjenik ministra energetike Nervis Villalobos Cárdenas i visoki dužnosnik PDVSA-e Luis De Léon Perez.

Godine 2015. američki tužitelji počeli su podizati optužnice protiv sudionika; sudski dokumenti ponavljaju uplate na račune u neimenovanoj švicarskoj banci. Međutim, podaci koji su procurili otkrivaju da je svih pet muškaraca imalo Credit Suisse račune aktivne u vrijeme počinjenja kaznenih djela. Od petorice, četvorica su priznala krivnju. Iznimka, Villalobos, opire se izručenju u SAD iz Španije.

Neki od računa Credit Suissea povezanih s Venezuelom sadržavali su ogromne svote; Villalobos je na svom računu imao čak 17,86 miliona KM, a De Léon čak 41.36 miliona KM. Rincón, poduzetnik koji plaća njihovo mito, imao je više od 127.8 miliona KM na svom računu od novembra 2015., mjesec prije hapšenja.

'Koliko lažnih bankara prije nego što postanete lažna banka?'

Kada je 1870-ih u Zürichu izgrađeno ukrašeno sjedište Credit Suissea, bilo je dizajnirano da simbolizira "Švicarsku kao finansijsko središte". Više od 150 godina kasnije, Credit Suisse zauzima iste velike prostore, a Švicarska ostaje globalno offshore središte, baš kao što je to činila zadnjih 300 godina. Tek je posljednjih desetljeća Credit Suisse, jedna od najstarijih i najcjenjenijih švicarskih banaka, stekla reputaciju katastrofalne. Kao što je jedan komentator ranije ove sedmice primijetio: “Banka se hvali da je njena svrha služiti svojim bogatim klijentima 's pažnjom i poduzetničkim duhom', ali u ovoj fazi većina njih bi vjerovatno bila sretna kad bi mogli izbjeći još jedan veliki skandal. ”

Horta-Osório je izdržao manje od godinu dana prije nego što je prošlog mjeseca podnio ostavku. Ubrzo nakon što je Credit Suisse imenovao svog novog predsjednika, Axela Lehmanna, banka je izvijestila o gubitku od 3 milijarde KM u četvrtom tromjesečju, dijelom zato što je izdvojila više od 752 miliona KM za rješavanje neodređenih “ostavinskih sporova”.

A takvih ne manjka. Skandali u vezi s obveznicama Greensilla, Archegosa i Mozambika pratili su banku tokom prošle godine.

Tokom posljednja tri desetljeća Credit Suisse se suočio s najmanje desetak kazni i sankcija za kaznena djela koja uključuju utaju poreza, pranje novca, namjerno kršenje američkih sankcija i prevare provedene protiv vlastitih klijenata koje se protežu kroz više desetljeća i jurisdikcija. Ukupno su zaradili više od 4,2 milijarde dolara kazni ili nagodbi. To uključuje 2,6 milijardi dolara koje je švicarska banka pristala platiti američkim vlastima nakon što je priznala krivnju za urotu za pomoć utaji poreza 2014.; 536 milijuna dolara kojima ih je SAD kaznio pet godina ranije zbog namjernog zaobilaženja američkih sankcija protiv zemalja uključujući Iran i Sudan 2009. godine, te drugih isplata Njemačkoj i Italiji zbog optužbi za utaju poreza.

U tom kontekstu, otkrića Suisse tajni mogu potaknuti pitanja jesu li izazovi Credit Suisse pokazatelji duboke slabosti u banci.

Jeff Neiman, odvjetnik sa sjedištem na Floridi koji zastupa brojne zviždače Credit Suisse, vjeruje da sam broj skandala koji uključuju banku ukazuje na dublji problem.

“Banka voli reći da su to samo lažni bankari. Ali koliko lažnih bankara trebate imati prije nego što počnete imati lažnu banku?”, rekao je. Neiman navodi da postoji kultura u banci “koja potiče njene bankare vjerojatno od vrha prema dolje da ne čuju zlo, ne vide zlo, ne govore zlo, zabijaju glavu u pijesak na dobar dan, a mnogo dana aktivno pomažu ljudima da zaobiđu bilo koji zakon kako bi najbolje zaštitili imovinu pod upravljanjem.” Credit Suisse snažno odbacuje takve optužbe. "U skladu s finansijskim reformama u cijelom sektoru i u Švicarskoj, Credit Suisse je poduzeo niz značajnih dodatnih mjera tokom posljednjeg desetljeća, uključujući značajna daljnja ulaganja u borbu protiv finansijskog kriminala", navodi banka u svom saopćenju, dodajući da je to potvrdila " najvišim standardima ponašanja”.

Njeni odvjetnici rekli su da je banka u potpunosti sarađivala s mnogim istragama koje je citirao Guardian i da bilo koji prošli pojedinačni propust banke ne odražava njenu trenutnu poslovnu politiku, praksu ili kulturu. U novembru je najavila da će “upravljanje rizikom staviti u samu srž banke”.

Banka je saopćila da je njenim "preliminarnim pregledom" računa označenih projektom izvještavanja o tajnama Suisse utvrđeno da je više od 90% pregledanih sada zatvoreno ili "bilo u procesu zatvaranja prije zaprimanja upita novinara". Od preostalih računa, koji su i dalje aktivni, banka je rekla da se "slažu sa poduzimanjem odgovarajuće due diligence, pregleda i drugih koraka u vezi s kontrolom, uključujući zatvaranje računa na čekanju".

U saopćenju Credit Suisse se dodaje: “Čini se da su ove medijske tvrdnje zajednički napor da se diskreditira banka i švicarsko finansijsko tržište, koje je doživjelo značajne promjene tokom posljednjih nekoliko godina.”

Rasprava o tome je li švicarska bankarska industrija prošla dovoljne reforme vjerovatno će se obnoviti u svjetlu curenja podataka. Zviždač koji je podijelio podatke sugerirao je da za stanje ne treba kriviti samo banke, jer su "jednostavno dobri kapitalisti koji maksimiziraju profit unutar pravnog okvira u kojem posluju".

“Jednostavno rečeno, švicarski zakonodavci odgovorni su za omogućavanje finansijskog kriminala i – na temelju svoje izravne demokratije – Švicarci imaju moć učiniti nešto u vezi s tim. Iako sam svjestan da su zakoni o bankarskoj tajni djelomično odgovorni za švicarski ekonomski uspjeh, čvrsto vjerujem da bi tako bogata zemlja trebala sebi priuštiti savjest.”

federalna.ba/The Guardian